什么是元资产管理?
元资产管理即meta-资产管理,是利用人工智能技术,实现资产管理自动化,量化投资的智能化。其包含两个含义,即元数据及其相关的自动化管理技术的发展。
简单来讲,元资产管理即是将人类投资活动中涉及的一切数字化后利用软件自动进行交易,或分析并自动优化投资组合。
一方面,利用人工神经网络、深度学习,模拟人的认知,实现资产管理的人工智能化;另一方面,投资组合交易和策略优化管理的自动化,利用云计算、大数据、机器学习等技术,从投资组合的构建、资产配置,组合优化以及组合实时跟踪管理,直至组合终止的整个生命周期均实现自动化管理。投资组合管理自动化是量化投资的重要特征,借助人工智能和大数据的发展,进一步促进了资产管理行业的自动化。
人工智能技术主要应用于组合管理中的组合构建、组合优化以及交易管理等。组合构建可以应用一些人工智能技术实现自动组合构建,如通过量化分析技术对组合进行分析构建最优组合,利用模拟退火算法从组合投资库中寻找最优组合等。组合优化可以通过利用智能代理优化管理组合,如自适应交易策略、模拟交易等通过模拟代理进行组合优化等。在交易层面,可以应用智能优化交易时间,如智能执行、智能投顾等。