如何进行现货黄金投资?
做为一个在黄金行业摸爬滚打多年的金融从业者,对于题主的这个问题,我打算从以下几点来回答: 什么是现货黄金? 有哪些交易平台可以交易现货黄金? 现货黄金与期货黄金的区别是什么? 炒现货黄金应该注意些什么? 什么是现货黄金? 现货黄金也称黄金现货交易或伦敦金,是一种即时或即期与实物黄金进行交割的交易方式。 由下图可见,黄金现货的交易一般是由做市商(Maker)和询价者(Query)双方进行的,其中做市商又称为报价人,他们提供报价并愿意以报出价格买入或卖出一定数量的黄金;而询价者则是希望以当前报价买入或卖出黄金的人。所有交易都是通过做市商完成的,因此做市商在交易中起着至关重要的作用。
全球主要的黄金现货市场包括印度的金铺市场、香港的铜锣湾庙街金市以及苏黎世、伦敦和纽约的交易所。其中,伦敦是欧洲最大的黄金交易市场,每天约有3500个合约在那里成交;其次是纽交所,每日约成交4000份合同;再次是苏黎世交易所,每日约成交1000份合同。 而我国目前尚未建立稳定的黄金现货市场,市场上的黄金价格主要参考伦敦和纽约交易所的价格。
有哪些交易平台可以交易现货黄金? 目前市场上能够提供黄金现货交易的投资平台主要分为两类,一类是综合性的资管平台,比如支付宝中的“蚂蚁聚宝”及“淘金记”就提供了各类黄金产品,包括金条、金币等;另一类是专业的黄金投资平台,比如国内就有天通金和上海黄金交易所。而在国外,诸如BBAE必贝这样的互联网券商也相继进入这个领域,为用户提供一站式开户投资和结算交易服务。
不论是哪一类交易平台,其本质都是以价值为基础,通过低买高卖赚取差价。不过由于国际金价是以美元为计价单位,而中国投资者普遍使用人民币进行投资,因此在交易过程中需要将美元价格换算成人民币价格,存在一定的交易成本。有些交易平台除了购买实物金条外,还会推出类似定投的“积利金”产品,通过定期投入固定款项获得相应的黄金数量,这类产品相对更适合普通投资者。
虽然这些交易平台都能够完成黄金现货的交易,但在不同平台的交易规则和费用收取有所区别,在选择平台时需要格外注意。