基金上涨是净值增加吗?

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净值=总资产-总负债 (净值是会计专用词,在基金行业里指单位净资产的价值) 当基金上涨时,即净值增加,资产大于负债(无风险部分);当基金下跌时,净值减少,资产小于负债。 对于股票型基金来说,净值的变化取决于所持股票的表现。一般来说,基金的净值在交易日当天收盘后更新一次,周末及节假日暂停更新。 目前中国市场上所有公募基金都是采用每日净值制度,也就是天天公布净值,那么这样就会产生一个重复交易的问题。例如A在第一天以1元净值买了100份基金,第二天该基金净值涨到2元,A选择卖出,此时扣除相关费用后,A实际获得了(2-1)x100=100元的收益。第三天该基金净值跌回到1.5元,此时如果A选择再买入50份,则可以获得(1.5-1)x50=25元的差价。其实这就是两次交易,第一次赚取了100元,第二次赚取了25元,总共125元。当然,由于每天公布一次净值,投资者就会误以为这是一天之内发生的,实际上两次交易之间相隔了两天时间。

而对于一些不公布每日净值的食品饮料和酒类基金而言,其重复交易的问题就更凸显出来。因为这些类型基金的交易日表现通常跟大盘走势基本一致,而在盘整或者下跌过程中,这种“每日净值”计算方式产生的重复交易问题会更突出一些。 从长期来看,基金收益最终会回归其本身价值,短期涨跌难以预测。坚持价值投资,理性看待股市波动才是投资基金的长久之计。

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