职业金融投资人是什么？
职业金融投资其实是一个相对宽泛的概念，从投资方向来看可分为债券投资和股权投资； 从是否依赖杠杆进行操作来看，又可分为主动投资和被动投资； 按照是否从事机构投融资业务，还可分为资金市场和资产市场。 而通常我们所指的职业金融投资者大多是指一些主要管理他人资金的金融机构或资产管理公司。他们往往同时具备两个以上的投资能力，并能够灵活调用不同渠道的资金以实现收益的最大化。不过无论种类如何，职业金融投资者的最终目标都是实现风险最低和收益最大化。
1、选择最适合的产品
不同的金融产品有着不同的优缺点，而一个优秀的理财规划师要做的不仅仅是帮助客户做出选择，还要分析客户的选择是否合理。 以信托产品为例，虽然平均收益率高，但募集期较长，对于短期流动性需求较大的客户就不太适合。在选择金融产品时，既要考虑自身的财务状况、风险偏好等，又要仔细研究产品的特点，看是否与自己所追求的目标相符。
2、进行合理的资产配置 一个合格的理财规划首先要建立在一个合理的资产分配方案之上。通过科学的方法计算出在一定的风险承受能力下，个人及家庭可以投资于股票、基金、房产等资产类型的比例。在此基础上，再根据当前的实际情况对资产比例进行调整和优化。 对于大多数普通民众来说，由于自身可调动资源的限制，其理财决策一般都具有相当程度的依赖性。一个合理的资产配置就显得尤为重要。它可以帮助你实现资产的保值与增值，避免投资盲目性以及由此带来的种种损失。
3、选择最佳的时机 高收益往往伴随的都是高风险，只有在正确的时间做正确的投资才能收获最大收益。尤其是在现在这样的市场中，行情的波动令人眼花缭乱，更要学会判断时机，该出手时就出手。当然，择时的同时也需要结合市场的实际走势来进行分析和判断，不可一意孤行。 在进行投资的时候还需要注意规避风险，对于一些可能存在的风险隐患要保持足够的警觉，及时做好风险控制。