证券公司基金公司区别?

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1、性质不同 证券公司属于金融企业,是商品经济的衍生物,是为投资人和金融机构提供证券市场相关产品的合法的法人机构;而基金公司则是由依法设立并从事基金管理业务的金融机构,主要经营范围包括发起设立(或参与设立)投资基金及基金管理公司。同时,基金公司还必须具有完善的内部稽核监控制度,以确保基金资产的安全性、完整性和流动性。按照监管要求,无论是新设立的基金管理人还是已经设立的基金管理人均要具备完善的内部稽核制度。

2、业务内容不同 从业务内容上看,证券公司和基金公司的业务都有一定的区别。 (1)证券公司:主要包括证券承销和经纪业务,可以开展自营业务,也可以为客户办理资金结算。但是,一般不直接为客户提供投资建议。

(2)基金公司:其业务主要集中在基金管理上,通过发行基金份额的方式募集资金,对基金资产进行运作和管理。

3、设立的主体及条件不同 根据《证券法》第67条的规定,设立证券公司必须具备下列条件:有符合法律、行政法规规定的章程;注册资本不低于人民币两千万元; 主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,无重大违法违规记录; 有必要的营业场所和设施; 有具备从业资格的高级管理人员等。

根据《基金法》的规定,设立基金管理公司必须符合下列条件:有符合本法和行政法规规定的章程; 注册资本不低于壹亿元; 取得基金从业资格的从业人员达到法定人数; 有合适的经营场所和设施; 具备完善的风控措施和信息系统等等。

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