投资基金要看哪些?

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1、基金类型 首先投资者需要了解的是基金的主要类型,以及各类型之间的区别,这有利于投资者在选择基金产品时做到有的放矢。根据投资标的的不同,基金可以分为股票基金(stock fund)、债券基金(bond fund)和货币市场基金(money market fund)。而货币市场基金又可分为现货货币市场基金与衍生货币市场基金。

2、业绩比较基准 业绩比较基准是基金管理公司计算基金单位净值的重要依据,也是基金发行宣传中的一个重要内容。一般情况下,一只基金的业绩比较基准由两个部分组成,一部分是市场基准,另一部分是策略基准。市场基准即市场指数,反映了一揽子股价的综合变动情况;策略基准则是反映某一类或几类资产在特定时间区间内的收益表现。

3、过往业绩 过往业绩是指基金过去一段时间的经营收入状况,它直接反应了基金经理的操盘水平,更是投资者判断基金是否值得申购的重要参考依据之一。如果一只基金的过往业绩稳健,且盈利颇丰,那么该基金值得投资者长期持有并从中受益。 另外需要注意的是,有些基金可能刚成立不久或者成立的时间很短就不便查看其历史业绩,这个时候不妨看一下它的“原型”业绩如何。所谓“原型”业绩就是指该只基金所投资的风格在历史上是否存在,该风格的收益率是如何变化的。如果一只基金的原型业绩不佳,那么该基金的表现大概率也不会特别引人注目。

4、风险控制 除却业绩,投资者还需要关注基金的风险情况,这主要包括风险揭示和风险控制措施两个方面。

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